Jaarlijkse controle
Minimaal eenmaal per jaar bespreken we doelen, looptijd, risico en de stand van je plan. Zo blijven de uitgangspunten actueel.
Duidelijke afspraken
Algemene voorwaarden Hofman Plan & Partners
Sparen en beleggen doen we samen op basis van heldere afspraken. Lees wat je van ons mag verwachten en wat wij van jou vragen.
Transparantie voorop.
Deze algemene voorwaarden voor financieel advies zijn geschreven in eenvoudig Nederlands. Zo kun je de afspraken rustig nalezen voordat je met ons verdergaat.
Lees de voorwaardenDe basis van onze samenwerking
Onze afspraken op een rij
De voorwaarden voor sparen en beleggen leggen vast hoe advies werkt, welke informatie nodig is en waar de grenzen van onze verantwoordelijkheid liggen. Open elk onderdeel voor de praktische uitleg.
01 Dienstverlening en adviesWat valt wel en niet onder onze opdracht?
We bespreken je doelen, financiële situatie, kennis en ervaring. Daarna leggen we mogelijke keuzes uit en ontvang je advies dat bij de afgesproken opdracht past. We voeren geen transacties uit zonder duidelijke opdracht en geven geen garantie op een bepaald rendement.
02 AansprakelijkheidZorgvuldigheid met realistische grenzen
Hofman Plan & Partners werkt zorgvuldig met de informatie die je aanlevert. Schade die ontstaat door onjuiste of onvolledige gegevens, marktbewegingen of keuzes die je zelf maakt, valt niet automatisch onder onze verantwoordelijkheid. De precieze afspraken staan in de schriftelijke opdracht.
03 Risico's van beleggenResultaten uit het verleden geven geen zekerheid
Beleggen brengt risico's mee. De waarde van beleggingen kan dalen en je kunt een deel van je inleg verliezen. Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. We bespreken daarom je risicobereidheid, looptijd en financiële buffer voordat een strategie wordt gekozen.
04 Jouw verantwoordelijkheidActuele informatie maakt goed advies mogelijk
Je levert gevraagde gegevens volledig en op tijd aan. Verandert je inkomen, gezinssituatie, woonplaats, doel of risicobereidheid? Meld dit dan zo snel mogelijk. Een advies kan verouderen wanneer belangrijke wijzigingen niet worden doorgegeven.
05 KlachtenprocedureWe nemen je melding serieus
Bespreek een klacht eerst met je vaste contactpersoon. Je kunt je klacht ook schriftelijk sturen naar [email protected], met een korte omschrijving en relevante documenten. We bevestigen de ontvangst en laten binnen een redelijke termijn weten hoe we de klacht behandelen.
Afspraken na het advies
Hoe we jouw plan levend houden
Een financieel plan hoort mee te bewegen met je leven. Daarom spreken we af wanneer we opnieuw kijken en hoe je tussentijds contact opneemt.
Tussentijds gesprek
Een verandering hoeft niet te wachten op de jaarafspraak. Je kunt een extra gesprek inplannen wanneer je situatie daarom vraagt.
Wijzigingen helder gemeld
Verandert wet- of regelgeving die relevant is voor je plan, dan vertellen we wat dit praktisch voor je kan betekenen.
Liever een kopie?
Vraag de algemene voorwaarden aan via e-mail. We sturen je desgewenst ook een geprinte versie toe.